本帖最后由 遨翔天地间 于 2021-1-31 12:03 编辑
央行正式宣布：一天进账超过.........近年来我国的储蓄率一直都是全＂第一。既然每天和“钱”打交道，那自然避免不了要去银行办理存取款和其他业务。 相信大家也能明显地感觉到，近两年我国的相关机构加大了对金融市场的监管力度，对资金用途不合规等一系列的问题进行调整和整治。 除了金融机构，现在个人存取款也有了限制。此前，河北、浙江和深圳三个省份率先进行了“大额现金管理”的试点工作。 这是什么意思呢？简单来说，凡是单位存取款金额达到50万元以上，个人存取款金额达到10万元以上，就需要调查登记，具体包括预约、登记和注明用途等等。当然，不同地方的标准不一样，河北省的个人存取款起步金额为30万，深圳是20万。 这些地方试点的时间为2年，也就是说，在这段时间里，如果你的个人账户一天进账超过规定金额，就要小心了。只要你是正常取款，也不用太过担心，主动接受“调查”即可。 其实在此之前，就已经有相关规定了，如果你存取款超过了5万元，银行就有义务登记备案，只不过现在的管控更严格了。 对于这个试点方案的推行，大家的看法不一。有人觉得，反正自己都是用移动支付，很少用现金，即便是用现金，也不会超过10万，所以跟自己没多大关系。 但有人认为，这样做完全没必要，不仅麻烦还耽误时间。事实上，这一系列的管控措施起到了很大的作用，它不仅保障了个人的资金安全，而且还减少了偷逃税、洗钱等不正当行为，有利于维护金融秩序。 要知道，有部分企业会使用个人账户收钱，今年6月，无锡就有一家公司未报告个人账户收税构成逃税，在被查出来后，不仅交了500多万元的税，还被处以了300万的罚款，可以说是得不偿失了。情节更严重的话，处罚就不只是“交钱”这么简单了。 所以说，不管是企业还是个人，存取款都会被国家监控。如果不想被盯上，一定要规范自己的行为。现在银行和税务信息已经共享了，而且还会进行大数据比较分析，想通过虚开发票或者用个人账户隐藏公司收入，还是别想了。 上面说的是企业，现在来说说个人，一般来说，个人在存取款上的“小动作”会少一些，但如果你在某一天内的进账金额明显要高于其他时间，很可能会引起银行的注意。 如果频繁出现不正常的交易记录，银行就会派工作人员对你进行调查。刚开始通常是打电话询问你最近的存取款情况，你只需要告诉银行真实情况就可以了，银行简单地问几个问题，不会有很复杂的询问过程。 不过一旦查出你确实有不正当的行为，银行就会上报给央行，面对你的可能就是法律的约束了。当然了，只要你的钱款来源和流向都正常，就算是你的账户一天进账300万，也不会有多大问题。 有部分人会觉得，钱是我自己的，我怎么花还要银行的允许吗？按道理来说是自己的钱不错，但银行也有银行的规定，这个规定不会限制你的消费，只是用一种更稳妥的方式保护你的合法权益。 所以不管是企业还是个人，还是安稳一点比较好，想玩“套路”逃过银行的监管不太可能。 来源：新业财经
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发表于 2021-1-30 11:52
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发表于 2024-5-23 06:59
