央行加大现金管理

遨翔天地间

央行正式宣布：一天进账超过.........

近年来我国的储蓄率一直都是全＂第一。既然每天和“钱”打交道，那自然避免不了要去银行办理存取款和其他业务。

相信大家也能明显地感觉到，近两年我国的相关机构加大了对金融市场的监管力度，对资金用途不合规等一系列的问题进行调整和整治。

除了金融机构，现在个人存取款也有了限制。此前，河北、浙江和深圳三个省份率先进行了“大额现金管理”的试点工作。

这是什么意思呢？简单来说，凡是单位存取款金额达到50万元以上，个人存取款金额达到10万元以上，就需要调查登记，具体包括预约、登记和注明用途等等。当然，不同地方的标准不一样，河北省的个人存取款起步金额为30万，深圳是20万。

这些地方试点的时间为2年，也就是说，在这段时间里，如果你的个人账户一天进账超过规定金额，就要小心了。只要你是正常取款，也不用太过担心，主动接受“调查”即可。

其实在此之前，就已经有相关规定了，如果你存取款超过了5万元，银行就有义务登记备案，只不过现在的管控更严格了。

对于这个试点方案的推行，大家的看法不一。有人觉得，反正自己都是用移动支付，很少用现金，即便是用现金，也不会超过10万，所以跟自己没多大关系。

但有人认为，这样做完全没必要，不仅麻烦还耽误时间。事实上，这一系列的管控措施起到了很大的作用，它不仅保障了个人的资金安全，而且还减少了偷逃税、洗钱等不正当行为，有利于维护金融秩序。

要知道，有部分企业会使用个人账户收钱，今年6月，无锡就有一家公司未报告个人账户收税构成逃税，在被查出来后，不仅交了500多万元的税，还被处以了300万的罚款，可以说是得不偿失了。情节更严重的话，处罚就不只是“交钱”这么简单了。

所以说，不管是企业还是个人，存取款都会被国家监控。如果不想被盯上，一定要规范自己的行为。现在银行和税务信息已经共享了，而且还会进行大数据比较分析，想通过虚开发票或者用个人账户隐藏公司收入，还是别想了。

上面说的是企业，现在来说说个人，一般来说，个人在存取款上的“小动作”会少一些，但如果你在某一天内的进账金额明显要高于其他时间，很可能会引起银行的注意。

如果频繁出现不正常的交易记录，银行就会派工作人员对你进行调查。刚开始通常是打电话询问你最近的存取款情况，你只需要告诉银行真实情况就可以了，银行简单地问几个问题，不会有很复杂的询问过程。

不过一旦查出你确实有不正当的行为，银行就会上报给央行，面对你的可能就是法律的约束了。当然了，只要你的钱款来源和流向都正常，就算是你的账户一天进账300万，也不会有多大问题。

有部分人会觉得，钱是我自己的，我怎么花还要银行的允许吗？按道理来说是自己的钱不错，但银行也有银行的规定，这个规定不会限制你的消费，只是用一种更稳妥的方式保护你的合法权益。

所以不管是企业还是个人，还是安稳一点比较好，想玩“套路”逃过银行的监管不太可能。

来源：新业财经

林林五

央行加大现金管理 防止不发分子违规行为！

宋玉芳

小老百姓对于银行加强对金融的监管力度，拍手称快。

遨翔天地间

宋玉芳 发表于 2021-1-30 18:31
小老百姓对于银行加强对金融的监管力度，拍手称快。

实际上金融监管与小老百姓无关
据网络信息一一招商银行个人客户资产分布情况分析
以下是招商银行2018年年报信息：
1、到2018年末，零售客户（指居民个人）共有1.254亿户， 在招行的总资产6.8万亿；
2、其中金葵花客户（门槛是日均在招行账户的资产在50万以上的）共有236万户（含私人银行客户），在招行的总资产是5.51万亿元。
3、其中私人银行客户（门槛是日均在招行账户的资产在1000万元以上）共有72938户，户均总资产 2796 万元，全部私人银行客户的总资产是2.04万亿元。
由此可以计算得出，在招商银行所有的“零售客户”里：
1、最顶端的7.29万私人银行客户，只占了全部客户的万分之5.8，但掌握的财富占了全部“零售客户”资产的30%；
2、资产50万-1000万元的金葵花客户，只占了全部客户的1.83%，但掌握的财富占了全部“零售客户”资产的51%。
3、上述两类客户，人数只占全部零售客户的1.88%，资产占比81%！
4、剩余的普通客户，人数占全部零售客户的98.11%，资产占比只有19%。
按此分析招商银行普通客户有1.23049562亿户，毎户平均存款仅有10.49982万元。

沪上人

欣赏学习！

后羿射日

欣赏老师的佳作。赞。

潇湘翁

央行加大现金管理，大赞！

朱雀

现在的银行流通量小了，但管理严了。